Transparence
Je vous présente chaque solution en détail, avec ses avantages et ses contreparties. Durée, fiscalité, disponibilité de votre argent : tout est clair dès le départ. Vous savez toujours ce que vous signez.
Un bon conseil, au bon moment, peut changer une vie.
Je construis pour vous une stratégie évolutive, adaptée à vos objectifs et à vos valeurs.
Guillaume CAUX – Conseiller patrimonial Fiscalité, Épargne, Immobilier, Prévoyance, Transmission, Retraite
Découvrir ma méthode
Qui suis-je ?
Guillaume CAUX, spécialiste de la finance éthique, sociale et éco-responsable
Je m'appelle Guillaume Caux, et pendant 15 ans, j'ai dirigé ma propre entreprise dans l'artisanat. En tant qu'entrepreneur, j'ai aussi pu mesurer combien un bon conseil change tout dans un projet. C'est ce conseil que j'ai choisi d'apporter aujourd'hui, auprès de vous, pour vous accompagner dans vos investissements.
Fisca'Ethique Conseils, c'est une vision et un engagement. Je crois qu'un conseil responsable peut servir vos projets et vous aider à atteindre vos objectifs. J'analyse chaque solution en profondeur, pour ne retenir que des démarches concrètes. Vous comprenez où va votre argent, et pourquoi.
En quelques mots
- Un interlocuteur unique et durable.
- Un domaine de spécialité rare.
- Basé à Chabanière, dans le Rhône, au sud-ouest de Lyon.
- Rendez-vous chez vous dans un rayon de 20 km, ou en visio partout en France.
« Servir l'avenir sans trahir le présent. »
Ma méthode, étape par étape
Un cadre simple et prévisible. Vous savez toujours où nous en sommes.
Un échange rapide
Par téléphone ou e‑mailNous faisons connaissance. Ensemble, nous estimons vos besoins et l'intérêt d'un bilan.
Premier rendez-vous de découverte
1 h 30 à 2 hJe vous écoute : votre situation, vos projets, vos priorités.
Étude de votre dossier
environ 15 joursJ'analyse votre situation en détail. Je prépare des pistes adaptées à vos objectifs.
Restitution
environ 1 hJe vous présente mon analyse, la stratégie que je vous conseille et mes recommandations.
Mise en place
si la solution vous convientUne fois la stratégie validée, je la mets en place avec vous.
Suivi
premier point à 6 moisJe surveille vos placements chaque mois. Nous faisons régulièrement le point sur votre situation et sur les solutions en place.
Finance responsable
Toute solution peut aussi avoir un sens. Si vous le souhaitez, j'intègre à votre stratégie des placements choisis pour leur impact écologique et social.
- Je vérifie ce que financent réellement les fonds, au-delà de leur nom et de leurs labels (ISR, Greenfin, Finansol).
- À votre mesure : selon vos attentes, je lui donne la juste place dans votre stratégie, d'une simple touche à l'essentiel.
- La même rigueur : risque, durée, frais et fiscalité vous sont présentés avec la même transparence.
Sur quoi je vous accompagne
Six sujets, une seule vision d'ensemble. Chaque décision tient compte des autres.
Fiscalité
Comprendre comment sont imposés vos revenus et vos placements. Profiter des dispositifs prévus par la loi pour réduire votre impôt, comme le PER.
Épargne
Constituer et faire fructifier votre épargne selon votre horizon : assurance-vie, placements responsables. Garder une réserve disponible à tout moment.
Immobilier
Investir dans la pierre, en direct ou par des sociétés immobilières (SCPI). Avec les SCPI, la gestion au quotidien est confiée à des professionnels.
Prévoyance
Préserver vos revenus et l'avenir de votre famille, en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès.
Transmission
Anticiper ce que vous transmettrez, et à qui, notamment avec l'assurance-vie. Transmettre sereinement, en protégeant vos proches.
Retraite
Préparer un complément de revenu pour plus tard. Profiter dès aujourd'hui des avantages fiscaux du plan d'épargne retraite (PER).
Mes engagements
Six principes qui guident chacun de mes conseils.
Le coût de la gestion active
Mon accompagnement a un coût, que je vous présente clairement avant toute décision. Ce coût finance un vrai travail de suivi. Mon objectif : qu'il vous rapporte davantage qu'il ne coûte.
Des solutions vérifiées
Avant de vous proposer une solution, je l'étudie en détail. Je regarde ce qu'elle contient vraiment, ce qu'elle coûte et les risques qu'elle comporte. Je vous signale chaque point de vigilance. Vous savez exactement ce que je vous recommande, et pourquoi.
De la pédagogie et de l'écoute
Je commence toujours par vous écouter : vos projets, vos valeurs, vos priorités. Puis j'explique chaque terme technique, en prenant le temps qu'il faut. Vous décidez en pleine connaissance de cause.
Le temps de la réflexion
Nos rendez-vous sont espacés pour vous laisser le temps de réfléchir. Votre décision est libre et toujours respectée. Investir au bon moment, c'est aussi savoir attendre.
Une recherche d'équilibre
Chaque placement associe un potentiel de rendement et une part de risque. Je détermine le bon équilibre pour vos objectifs, et je vous l'explique chiffres à l'appui.
Ma vision
Ma façon d'investir : profiter du potentiel des marchés, avec méthode et mesure.
Le long terme
Je construis votre stratégie avec patience et prudence. Chaque étape s'inscrit dans la durée, pour garder le cap quand les marchés évoluent.
La diversification
Je combine des solutions qui se complètent : c'est ce qui fait la force d'une stratégie. Chaque placement a son rôle, et l'ensemble gagne en solidité.
La progressivité
Investir en une fois ou progressivement n'a pas le même intérêt pour tout le monde. Je détermine le rythme adapté à votre situation et à votre profil, et je vous explique mon choix.
Le suivi actif
Les marchés bougent, votre vie aussi. J'adapte votre stratégie quand c'est utile, et je saisis les opportunités quand elles se présentent.
Mes solutions
De l'épargne au financement, une réponse adaptée à chaque projet.
100+partenaires
Une gamme très large, à votre service
Je m'appuie sur un réseau de plus de 100 partenaires : assureurs, sociétés de gestion, banques, acteurs de l'immobilier. Cette gamme très large me permet de m'adapter à chaque situation, des plus simples aux plus particulières.
Les solutions sont choisies librement, selon votre profil et vos objectifs. Elles sont négociées pour vous, pour des conditions rarement accessibles en direct.
Épargne et placements
- Assurance-vie
- Contrat de capitalisation
- Plan d'épargne retraite (PER)
- Épargne salariale
- SCPI de rendement
Immobilier
- Location meublée (LMNP)
- Logement locatif intermédiaire
- Nue-propriété
- Rénovation dans l'ancien
- Patrimoine historique
- Accès à la propriété
Protection et fiscalité
- Prévoyance individuelle
- Prévoyance professionnelle
- SCPI fiscales
- Capital-investissement
Financement
- Résidence principale ou secondaire
- Investissement locatif
- Travaux
- Regroupement de crédits
- Prêt viager hypothécaire
- Financement de SCI et trésorerie
Une relation qui se transmet
Mon moteur de développement, c'est votre satisfaction. Je me fais connaître par le bouche-à-oreille et la recommandation. Mes clients viennent de la confiance : celle de mes proches, puis de leurs proches.
Si ce site vous a parlé, quelqu'un autour de vous pourrait en avoir besoin. Un parent qui prépare sa retraite, un ami qui veut donner du sens à son épargne, un artisan qui se lance.
Transmettez-lui simplement ce site. Il pourra me contacter librement, quand il le souhaite.